曝光！江西萍乡一珠宝公司以销售黄金珠宝为名，涉嫌非法集资

栏目：公司新闻发布时间：2023-01-31 01:21:59

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近期，群众反映深圳市三木珠宝有限公司江西萍乡分公司等机构以销售黄金珠宝为名，涉嫌非法集资的违法经营行为，其经营模式主要有以下两种：一、售后回租模式：投资人与黄金珠宝销售公司签订购买合同（协议）并交付资金后，投资人并不取走对应的黄金珠宝，而与另外一家从事租赁业务的公司（一般为黄金珠宝销售公司的关联公司）签订黄金珠宝回租的租赁合同，在合同中约定定期给予投资人予以固定的租金回报。二、售后代管模式：投资人与黄金珠宝销售公司公司签订购买合同（协议）以后，投资人并不取走对应的黄金珠宝，而以代为投资、加工、销售等为名，与另外一家公司（一般为黄金珠宝销售公司的关联公司）签订黄金珠宝代管（加工、销售）协议，承诺在代管期内给予投资人一定的固定收益，或到期以约定的价格进行回购。消费者以正常的市场价格购买黄金珠宝，且在交易过程中实现钱货两清，属于正常的黄金销售业务。但以黄金珠宝销售为名，却不交付黄金珠宝实物，许诺固定回报或到期回购，属于涉嫌非法集资的违法行为。在此，萍乡市人民政府金融工作办公室提醒广大市民朋友千万刷亮眼睛，避免因贪图高额回报而陷入非法集资的陷阱之中。如有相关线索请及时拨打江西省非法集资举报电话“961555”，或向属地防范和处置非法集资牵头部门反映，同时提交相关资金交付凭证、投资协议等有效证据。一经查实，将按照有关规定予以奖励（2021年9月9日讯）。

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其实，以黄金销售或黄金理财为名的非法集资骗局，从来不缺人敢“冒天下之大不韪”而为之，比如下面这个案例---

号称投100万元一年挣12万元，黄金理财非法集资逾36亿元

2014年8月，刘某听说在沈阳华玉黄金贸易有限公司参加黄金理财，月月有利息，投100万元一年可挣12万元。受此诱惑，刘某四处筹钱借来20万元投资。然而对方承诺的“每月返还2分利”只兑现了半年左右，2015年1月初返利中断，刘某血本无归。2015年1月20日，数百名投资者来到华玉公司讨说法，发现人去楼空，“华玉黄金”案浮出水面。据了解，沈阳华玉黄金贸易有限公司成立于2013年4月，注册地设在沈阳市沈河区。登记经营范围为黄金制品、珠宝首饰销售及收购、商务信息咨询等。李淑敏为公司股东、行政经理，刘旭为财务总监助理。2012年6月至2014年8月，在不具有金融机构资质的情况下，公司以购买黄金为名，以每月1.5%至3.5%的高利息为诱饵，虚构将资金投资于矿山、股权、公司要上市等事实公开招揽集资。经确认，华玉公司累计诈骗3824名投资人共计36亿余元，案发前返还27亿余元。扣除已支付的利息及受害人所持有的黄金价值，该公司实际骗取被害人5.3亿余元。法院认为，被告单位华玉公司及被告人李淑敏、刘旭的行为，均已构成集资诈骗罪，经纪人冯硕等19人的行为构成非法吸收公众存款罪。冯硕供述，经纪人的工作是拉客户买黄金，有顾客来公司就细致讲解如何买黄金获利。“大约有60个人来找我投资，每人平均投20万元左右，一共得到提成款20万元。”

↑↑↑中插广告揭非法集资营销术：三招成功“洗脑”据了解，“华玉黄金”有两种理财模式。一种是投资人买走黄金，公司返利给投资人。例如，以高于市价的价格购买黄金，投资人自己拿走，公司再“原价回购”并如期返利给投资人，利息约2%。还有一种返利更高的模式“黄金托管”，投资者手里没有黄金，公司托管，利息再加1.5个百分点。华玉公司主要利用三招营销模式对投资者进行“洗脑”。第一招，豪华装修、做大排场营造“实力”。华玉公司选址在沈阳最繁华的中街商圈，周围银行、证券公司、黄金交易市场比比皆是。为了彰显实力，公司在装修方面下了功夫，总共三层楼，装修豪华，水晶灯、真皮沙发、实木家具显得十分气派。2014年12月，华玉公司在一家大酒店办了一个聚会，请了不少大额投资者。“我其实不算大额投资者，我看到有投资1000万元的，只是我做得比较早。”一名张姓投资者告诉记者，当天现场签订单的不少，很多投资者看到那场聚会的排场后，都追加了投资。案发后，很多投资者不敢相信“华玉黄金”崩盘的消息，“装修这么豪华、这么正规的公司，怎么说黄就能黄呢？”第二招，只说回报不提风险，甚至宣称响应国家发展政策。只要走进华玉公司的大门，投资者很容易被高息诱惑。而且，公司还打着“响应各项发展政策”“发展经济”“顺应理财新趋势”等旗号，给投资人一种值得信赖的假象。一名涉案经纪人透露，老板培训员工时再三叮嘱，要不停灌输“高回报”这个概念，如果有客户问及风险，或者轻描淡写，或者信誓旦旦。几个回合下来，多数投资人就会被“洗脑”。被以非法吸收公众存款罪判处有期徒刑6年的华玉公司经纪人金宝华说，因为看到公司有工商营业执照、税务登记，并一再声称“买黄金对个人对社会都有好处”，她出于信任，不仅投了钱，最后还加入公司成为经纪人。第三招，带客户出国考察增加可信度。据了解，投资数额较大的投资者，多数都被华玉公司带出国考察。一路吃喝游玩，全程免单。还没等到目的地，投资者已经感觉在情感上亏欠了老板，所以到了所谓的矿山也只是蜻蜓点水随便看看。受害人才某说：“我一共投了541万元，李淑敏说过华玉的业务很可靠，属于政府招商引资企业。”结果，这些投资者到马来西亚的一个岛玩了两天半，根本没有去考察项目。有经验的投资者也要警惕陷阱，应加强部门联动信息共享受访人士认为，类似“华玉黄金”案件，在一些地方也时有发生。实施此类非法集资行为的违法犯罪人员多以响应各项发展政策为名，或打着“发展经济”“顺应理财新趋势”等旗号，给投资人一种项目符合宏观政策的错觉。类似“华玉黄金”的非法集资案件套路升级，经常披着光鲜的外衣。这类犯罪不同于一般的非法集资行为，迷惑性更强，危害性更大。记者在追踪调查中发现，此案与当前比较多发的专门针对老年人的非法集资案件不同，受害人多是有经济实力和投资经验的人，不少人常年搞投资理财。他们之所以“中招”，除了赚快钱的心理驱动，设局者把黄金理财与“带动经济”挂钩，符合一般人的认知，的确很具欺骗性。警方表示，“华玉黄金”案件也暴露出监管不足。办案法官和检察官表示，工商机关除了注册，对公司的后续运作、经营也要跟踪掌握。此外，金融部门也应加强监管。华玉公司这样的非法集资企业干扰正常的经济、金融秩序。建议设立预警机制，建立工商、金融、公安等部门的信息共享网络，畅通信息传输渠道，将监督端口前移。另外，专家建议加强非法集资类案件的法制宣传。警方提醒，投资者要认清非法集资的本质和危害，提高识别能力，不要相信“天上会掉馅饼”，远离所谓“高额回报”“快速致富”的投资项目。

综合来源：萍乡市人民政府金融办、萍乡纪事，

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